我司主要經(jīng)營焦炭業(yè)務，之前有一個老廠，但是由于設備的老化及相關標準達不到政府的要求，現(xiàn)已經(jīng)全面停產(chǎn)。為了響應國家環(huán)保政策，我司正在籌建一個節(jié)能環(huán)保型，用余熱發(fā)電的新焦電廠，目前新廠的工程建設進度已經(jīng)完成約80%，工藝中的主要工程焦爐已進入封爐階段。但由于資金實際投資量超過我司的預算，導致資金無法保證工程進度。我司之前已經(jīng)利用老廠的相關存貨和新廠的部分資產(chǎn)進行貸款，貸款銀行分別是工商銀行和九江銀行?，F(xiàn)如今主要的問題是，一個月之內(nèi)必須還貸銀行的第一筆貸款，目前公司賬上有能力還貸，但是還貸以后將直接影響我司的流動資金，而銀行又不能保證還貸之后馬上再貸（因今年的貸款規(guī)模太緊）從而也制約工程進度。而我的問題是，就我司目前的狀況，如何將資金盤活，確保工程順利投產(chǎn)和后期的持續(xù)經(jīng)營？
在研討會上，熟悉資本運作的高文龍同學給了我很多的啟示：
1. 銀行的貸款一定要還。因為這個將直接影響我司在五大銀行的信譽度?，F(xiàn)在的銀行都是聯(lián)網(wǎng)的，隨便一查，就能知道你所有的記錄，但是可以通過一定的公關工作來延緩日期，能讓我司有更多的時間來進行資本運作。
2. 老廠現(xiàn)處于停產(chǎn)狀態(tài)，已經(jīng)沒有能力來進行貸款和擔保，但是可以從新廠入手。在此應該注意新廠的資產(chǎn)要進行區(qū)分登記，不能將所有的資產(chǎn)壓在一個本子上面，這才能利用有限的資源，向眾多的商業(yè)銀行進行借貸。站在銀行的角度來看，他們也希望更多的銀行進入，因為他們的風險在一定程度上也降低了。
3. 在我司還貸之后，我們必須要對新廠的資產(chǎn)進行評估，再進行銀行貸款。從評估到銀行放款下來需要一段很長的時間，正常情況應該做到“兵馬未動，糧草先行”，所以現(xiàn)在我司處于相當被動的狀態(tài)，而且公司沒有一個專門管理貸款的財務人員，這也是我司存在的一個相當嚴重的問題。
4. 可考慮利用投資擔保公司的平臺，向銀行進行貸款。該方法可以貸出數(shù)倍于存入銀行的本金。
綜上，現(xiàn)我司可行的方案就是對新廠重新評估之后，再進行貸款，或者采用投資公司擔保進行貸款。
接下來大家談論到我們小集體共同籌資，利用高文龍同學這個有利的平臺，進行資本運作。我覺得是一個非常好的建議。因為在這個班集體立面，各位同學都是坦誠相對，大家都是心往一處想，力往一處使，再憑借高文龍同學的管理和預測風險的能力，將來一定有很好的發(fā)展，從而也增加了班集體的凝聚力。
我來總結一下大家關于這個行動的主要建議：
1. 明確公司的運營制度，按照正規(guī)公司的規(guī)章制度進行，由高文龍同學擬定規(guī)章條 例。
2. 明確公司的財務公開制度，每月編制報表，對各位股東進行公示。
3. 明確股東權利，按照各自出資比例進行決定。此舉也是為了確保公司的實際可行性操作。不可能每一次表決把各位股東集中起來。
最后，我想說的是，我很榮幸進入到這個團體，因為它在各個方面都提升了我能力，也讓我結交了許多朋友，一切盡在不言中。
————作者：總裁25班鄧彩艷
